Оценка достоверности финансовой отчетности и финансовый анализ
3 дня | 24 академических часа
18 CPD-единиц | 21 CPE-час
18 CPD-единиц | 21 CPE-час
50 тыс. клиентов,
150+ тренингов,
25 лет лидерства.
150+ тренингов,
25 лет лидерства.
Для кого этот тренинг?
- кредитные и финансовые аналитики
- сотрудники отделов продаж коммерческих банков
- сотрудники кредитных отделов холдингов, готовящих обоснование для выдачи займов дочерним компаниям
Программа тренинга
Понятие риска кредитования. Цели и алгоритм финансового анализа заемщика
Чтение и анализ форм финансовой отчетности. Горизонтальный и вертикальный методы анализа. Проявление в отчетах отраслевых особенностей компаний-заемщиков
- Риск кредитования, бизнес-риск и финансовый риск. Оценка кредитного рейтинга компаний. Факторы, влияющие на риск кредитования
- Цели финансового анализа компани-изаемщика. Этапы проведения анализа, источники информации
Чтение и анализ форм финансовой отчетности. Горизонтальный и вертикальный методы анализа. Проявление в отчетах отраслевых особенностей компаний-заемщиков
- Баланс – информация об инвестициях (активах) и источниках их финансирования. Отраслевые особенности балансов. Влияние структуры активов на эффективность деятельности и оборачиваемость. Структура источников финансирования, риски и финансовая устойчивость компании
- Отчет о прибылях и убытках – информация о доходах и расходах. Виды прибылей и их экономический смысл (валовая и операционная прибыли, EBITDA / OIBDA, EBIT, прибыль до налога, чистая прибыль). Отраслевые особенности структуры Отчета. Связь между Отчетом о прибылях и убытках и Балансом компании
- Отчет о движении денежных средств – информация о притоках и оттоках денег. Операционный, инвестиционный и финансовый потоки. Структура Отчета и особенности стадии жизненного цикла компании. Косвенный метод формирования денежного потока и анализ резервов для повышения платежеспособности компании
- Реклассификация статей финансовой отчетности. Аналитический баланс. Понятия чистого оборотного операционного капитала, чистых активов и вложенного капитала
- Показатели рентабельности инвестиций: ROA, RONA, ROCE, ROE и их взаимосвязь.
- Факторы, влияющие на рентабельность инвестиций компании-заемщика. Отраслевые особенности кредитуемого бизнеса. Проверка обоснованности финансовых прогнозов заемщика. Диагностика проблем, связанных со снижением рентабельности операционной деятельности кредитуемой компании (маркетинговая проблема, проблема управления затратами, проблема управления чистыми операционными активами)
- Понятие денежного цикла и его влияние на потребность компании в заемных средствах. Эффективность управления денежными потоками в кредитуемом бизнесе
- Влияние структуры финансирования компании на ее прибыльность и финансовую устойчивость. Показатель финансового рычага. Привлекательность кредитов для компании-заемщика, предельная процентная ставка, при которой кредит выгоден заемщику
- Темпы роста, потребность в капитале для финансирования роста и финансовая устойчивость компании. Внутренние и равновесные темпы роста. Ограничение темпов роста заемщика для поддержания его финансовой устойчивости
- Понятие ликвидности. Соответствие срочности активов и источников их финансирования заемщика. Коэффициенты покрытия
Цели обучения
- 1Углубленно анализировать финансовое состояние потенциального заемщика по данным его финансовой отчетности
- 2Знать широкий круг финансовых коэффициентов, понимать их экономический смысл и уметь уверенно применять их для оценки выгод и рисков кредитования компании-заемщика
- 3Выявлять риск искажения финансовой отчетности
- 4Понимать проблемы в развитии кредитуемого бизнеса, знать возможные меры финансового оздоровления и их влияние на прибыльность, финансовую устойчивость и платежеспособность заемщика
Что вы получите в результате обучения
- Теорию и лучшую практику углубленного анализа финансовой отчетности потенциального заемщика по данным его финансовой отчетности
- Подход к выявлению риска искажения финансовой отчетности
- Групповые обсуждения сложных и специфических для разных отраслей аспектов анализа финансового состояния компанийзаемщиков под руководством тренера-эксперта
- Понимание проблем в развитии кредитуемого бизнеса, возможные меры финансового оздоровления и их влияние на прибыльность, финансовую устойчивость и платежеспособность заемщика
- Широкий круг финансовых коэффициентов, их экономический смысл и уверенное их применение для оценки выгод и рисков кредитования компании-заемщика
- Практические кейсы, построенные на реальной финансовой отчетности компаний, позволяющие отрабатывать навыки расчета финансовых коэффициентов, их анализа и трактовки. Практические кейсы и модели выдаются участникам в электронном виде и могу быть использованы в дальнейшей практической работе
- Материалы тренинга в электронном виде
- Профессиональные рекомендации от тренера-эксперта
- Сертификат Академии бизнеса EY
- Интерактивное обучение, включающее примеры из практики и использование кейсов
- Выполнение и разбор практических заданий
- Ответы тренера-эксперта на вопросы участников тренинга
- Фасилитация обсуждений и обмена опытом внутри группы
Тренинг проводят бизнес-тренеры Академии бизнеса EY.
Тренеры обладают богатым практическим опытом, а также международными квалификациями PMP®, ACCA, CMA®, CIRM™, CFA® и др.
Тренеры обладают богатым практическим опытом, а также международными квалификациями PMP®, ACCA, CMA®, CIRM™, CFA® и др.
Форматы участия
- Открытый форматТренинг проводится по расписанию Академии бизнеса EY с 10.00 до 17.00 c перерывом на обед и 2 кофе-брейками.
- Корпоративный форматПрограмма может быть адаптирована и проводиться специально для вашей компании:
- предварительный анализ потребностей в обучении, определение целей и задач
- гибкий подход к выбору места, сроков и времени проведения тренинга
- адаптация тренинга с учетом отраслевой специфики
- отчет о результатах тренинга по запросу клиента
Расписание и стоимость
Обучайтесь вместе с профессионалами
Нужна консультация?
Мы свяжемся с вами
Мы свяжемся с вами
Астана:
Тел.: +7 717 258 0347
Адрес: ул. Достык, 16
Бизнес-центр «Talan Towers Offices»
Алматы:
Тел.: +7 (727) 259 6227
Адрес: пр. Аль-Фараби, 77/7
Бизнес-центр «Esentai Tower»
Тел.: +7 717 258 0347
Адрес: ул. Достык, 16
Бизнес-центр «Talan Towers Offices»
Алматы:
Тел.: +7 (727) 259 6227
Адрес: пр. Аль-Фараби, 77/7
Бизнес-центр «Esentai Tower»
Контакты
Click to order