Расписание по городам
Общая информация
Каталог тренингов
Управление и стратегия
Специальные программы
Тренинги в кластере
Финансы
Отраслевые специализации
Финансы
Аудит и внутренний контроль
Управление проектами
Программы профессионального развития
Обучение и передача компетенций
Финансовый анализ для кредитных аналитиков
3 дня | 24 академических часа
18 CPD-единиц | 21 CPE-час
18 CPD-единиц | 21 CPE-час
50 тыс. клиентов,
150+ тренингов,
25 лет лидерства.
150+ тренингов,
25 лет лидерства.
Для кого этот тренинг?
- кредитные и финансовые аналитики
- сотрудники отделов продаж коммерческих банков
- сотрудники кредитных отделов холдингов, готовящих обоснование для выдачи займов дочерним компаниям
Программа тренинга
Понятие риска кредитования. Цели и алгоритм финансового анализа заемщика
Горизонтальный и вертикальный анализ. Проявление в отчетах отраслевых особенностей компаний-заемщиков
- Риск кредитования, бизнес-риск и финансовый риск. Оценка кредитного рейтинга компаний. Факторы, влияющие на риск кредитования
- Цели финансового анализа компании-заемщика. Этапы анализа, источники информации
Горизонтальный и вертикальный анализ. Проявление в отчетах отраслевых особенностей компаний-заемщиков
- Баланс – информация об инвестициях (активах) и источниках финансирования. Отраслевые особенности балансов. Влияние структуры активов на эффективность деятельности и оборачиваемость. Структура источников финансирования, риски и финансовая устойчивость компании
- Отчет о прибылях и убытках – информация о доходах и расходах. Виды прибылей и их экономический смысл (валовая и операционная прибыли, EBITDA/ OIBDA, EBIT, прибыль до налога, чистая прибыль). Отраслевые особенности структуры Отчета. Связь между Отчетом и Балансом компании
- Отчет о движении денежных средств – информация о притоках и оттоках денег. Операционный, инвестиционный и финансовый потоки. Структура Отчета и особенности стадии жизненного цикла компании. Косвенный метод формирования денежного потока и анализ резервов для повышения ликвидности компании
- Реклассификация статей финансовой отчетности. Аналитический баланс. Понятия чистого оборотного операционного капитала, чистых операционных активов, чистых активов и вложенного капитала
- Факторы, влияющие на рентабельность инвестиций компании-заемщика. Отраслевые особенности кредитуемого бизнеса. Проверка обоснованности финансовых прогнозов заемщика. Диагностика проблем, связанных со снижением рентабельности операционной деятельности кредитуемой компании (маркетинговая проблема, проблема управления затратами, проблема управления чистыми операционными активами)
- Понятие денежного цикла и его влияние на потребность компании в заемных средствах. Эффективность управления денежными потоками в кредитуемом бизнесе
- Влияние структуры финансирования компании на ее прибыльность и финансовую устойчивость. Показатель финансового рычага. Привлекательность кредитов для компании-заемщика, предельная процентная ставка, при которой кредит выгоден заемщику
- Темпы роста, потребность в капитале для финансирования роста и финансовая устойчивость компании. Внутренние и равновесные темпы роста. Ограничение темпов роста заемщика для поддержания его финансовой устойчивости
- Понятие ликвидности. Соответствие срочности активов и источников их финансирования заемщика. Коэффициенты покрытия
- Методы оценки платежеспособности. Понятие чистого долга. Покрытие чистого долга компании-заемщика свободным денежным потоком
Цели обучения
- Углубленно анализировать финансовое состояние потенциального заемщика по данным его финансовой отчетности
- Знать широкий круг финансовых коэффициентов, понимать их экономический смысл и уметь уверенно применять их для оценки выгод и рисков кредитования компании-заемщика
- Понимать проблемы в развитии кредитуемого бизнеса, знать возможные меры финансового оздоровления и их влияние на прибыльность, финансовую устойчивость и платежеспособность заемщика
Что вы получите в результате обучения
- Навыки углубленного анализа финансового состояния потенциального заемщика по данным финансовой отчетности
- Понимание влияния отраслевой принадлежности компании-заемщика на ее прибыльность, финансовую устойчивость и платежеспособность заемщика
- Подходы к оценке рисков кредитования и присвоению кредитного рейтинга
- Умение убедить потенциального заемщика в выгодности кредитного финансирования
- Профессиональные рекомендации от тренера-эксперта
- Сертификат Академии бизнеса EY
- Практический курс, в котором за 3 дня дается теория и практика углубленного анализа финансовой отчетности заемщика на персональных компьютерах
- Практические кейсы, построенные на реальной финансовой отчетности компаний, позволяющие отрабатывать навыки расчета финансовых коэффициентов, их анализа и трактовки
- Интегрирующий практикум, в ходе которого участники самостоятельно анализируют отчетность крупной компании по методике, изученной в ходе тренинга, и вместе с преподавателем-экспертом делают выводы о ее финансовом состоянии
- Групповые обсуждения сложных и специфических для разных отраслей аспектов анализа финансового состояния компаний-заемщиков под руководством преподавателя-эксперта
Тренинг проводят бизнес-тренеры Академии бизнеса EY.
Тренеры обладают богатым практическим опытом, а также
международными квалификациями АССА, ACCA DipIFR(Rus), CFA®, CIA®, CIMA®, DipIPSAS, IPMA®, MBA, MBTI®, PMP® и др.
Тренеры обладают богатым практическим опытом, а также
международными квалификациями АССА, ACCA DipIFR(Rus), CFA®, CIA®, CIMA®, DipIPSAS, IPMA®, MBA, MBTI®, PMP® и др.
Форматы участия
- Открытый форматТренинг проводится по расписанию Академии бизнеса EY с 10.00 до 17.00 c перерывом на обед и 2 кофе-брейками.
- Корпоративный форматПрограмма может быть адаптирована и проводиться специально для вашей компании:
- предварительный анализ потребностей в обучении, определение целей и задач
- гибкий подход к выбору места, сроков и времени проведения тренинга
- адаптация тренинга с учетом отраслевой специфики
- отчет о результатах тренинга по запросу клиента
Расписание и стоимость
Обучайтесь вместе с профессионалами
Нужна консультация?
Мы свяжемся с вами
Мы свяжемся с вами
Алматы, Казахстан
Проспект Аль-Фараби, 77/7, БЦ Esentai Tower, 4 этаж, 050060
Электронная почта: academy@kz.ey.com
Тел.: +7 727 258 5960
Астана, Казахстан
Улица Достык, 16, Talan Towers, 18 этаж, 010000
Электронная почта: academy@kz.ey.com
Тел.: +7 717 258 0400
Баку, Азербайджан
Бизнес-центр Port Baku Towers,
Южная башня, 9 этаж, проспект Нефтчиляр, 153, AZ1010
Электронная почта: academy@az.ey.com
Тел.: +994 12 4907020
Ташкент, Узбекистан
Проспект Мустакиллик, Бизнес-центр Inconel, 3 этаж, 100000
Электронная почта: academy@uz.ey.com
Тел.: +998 78 1406482
Бишкек, Кыргызстан
Улица Токтогула, 125/1, Бизнес-центр Avangard, 720001
Электронная почта: academy@kg.ey.com
Тел.: +996 312 907 090
Проспект Аль-Фараби, 77/7, БЦ Esentai Tower, 4 этаж, 050060
Электронная почта: academy@kz.ey.com
Тел.: +7 727 258 5960
Астана, Казахстан
Улица Достык, 16, Talan Towers, 18 этаж, 010000
Электронная почта: academy@kz.ey.com
Тел.: +7 717 258 0400
Баку, Азербайджан
Бизнес-центр Port Baku Towers,
Южная башня, 9 этаж, проспект Нефтчиляр, 153, AZ1010
Электронная почта: academy@az.ey.com
Тел.: +994 12 4907020
Ташкент, Узбекистан
Проспект Мустакиллик, Бизнес-центр Inconel, 3 этаж, 100000
Электронная почта: academy@uz.ey.com
Тел.: +998 78 1406482
Бишкек, Кыргызстан
Улица Токтогула, 125/1, Бизнес-центр Avangard, 720001
Электронная почта: academy@kg.ey.com
Тел.: +996 312 907 090
Контакты